Андрей Волков
глава нацкомиссии по регулированию рынков финансовых услуг

50 оттенков рейдера: бывший глава Альфа Банка Андрей Волков отжимает украинские активы в интересах российских бизнес-структур

Украинский бизнес лихорадит с новой силой. После тяжелых последствий Covid-19 для экономики, на украинских предпринимателей и собственников обрушилась новая старая беда: рейдерство. Одну из наиболее активных ОПГ по захвату украинских активов возглавляет бывший глава Нацкомфинуслуг и председатель правления «Альфа Банк Украина» Андрей Волков

Согласно расследованию адвоката Татьяны Козаченко, опубликованному в изданиях Цензор нет и Гордон, только в октябре «волковская» группировка захватила 35 объектов недвижимости в Киеве. Среди них: здания площадью от полутора до шести тысяч кв. метров. Объекты ранее находились в ипотеке, но кредитные обязательства были погашены собственниками.

Невзирая на этот факт, рейдеры выкупали на аукционе Фонда гарантирования вкладов физлиц право требования несуществующей задолженности и обманным путем присваивали себе имущество, прибегая вплоть до силовых захватов объектов с помощью титушек и охранных фирм.

По словам Татьяны Козаченко, организатором преступной группы является Андрей Волков, ранее возглавлявший украинское отделение Альфа Банка (2006-2009) и Нацкомфинуслуг (2014).

В длинном списке его сообщников фигурируют: уполномоченная ФГВФЛ Светлана Грошовая и другие должностные лица Фонда, частный нотариус Киева Сергей Юдин, отдельные судьи Печерского суда г. Киева, представители правоохранительных органов, а также сотрудники финансовой компании «Инвестохиллс Partners Украина», основателем и управляющим партнером которой является Андрей Волков.

«Инвестохиллс» специализируется на проблемных задолженностях, в частности, на сделках по покупке активов обанкротившихся банков, выставленных на продажу Фондом гарантирования вкладов, и как утверждают разные источники в СМИ, практикует рейдерские схемы не первый год.

Становление рейдера

Андрей Волков окончил магистратуру Одесского государственного экономического университета по специальности «Международная экономика». Карьеру начал в 1997 году на проекте НБУ по внедрению международных стандартов бухгалтерского учета в банковской системе Украины.

С 2000 по 2001 гг. работал старшим консультантом в компании ING IGA, входящей в группу голландского банка ING, и исполнял обязанности зам руководителя проекта по реструктуризации Ощадбанка.

В 2002 получил сертификат специалиста по управлению финансовыми рисками (Financial Risk Manager — FRM), а в 2003 году — право осуществлять профессиональную деятельность с украинскими ЦБ по направлению «Депозитарная деятельность».

С 2001 года по 2009 год работал в структуре Альфа Банка. Прошел путь от начальника отдела по управлению рисками до председателя правления Альфа Банк Украина и руководителя совета директоров компании «Альфа Страхование». Любопытно, что именно под руководством Волкова украинский "Альфа-банк" поднялся с пятого десятка в первый по объему активов.

Российская структура давно известна за пределами РФ своими схемами по борьбе за активы. В частности, в Украине она ярко запомнилась многолетним противостоянием с норвежской компанией Telenor за мобильного оператора "Киевстар", из которого вышла победителем.

Было бы удивительно, если бы отдав столько лет Альфа Банку, Волков не перенял его методы работы. Собственная нажива стала главным приоритетом для «Инвестохиллс», а ее дела кричат так громко, что пришлось провести ее ребрендинг для европейского потребителя. Ибо работать под старым названием уже не позволяла репутация.

Именно тогда компания, подконтрольная бывшему главе Национальной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг и экс-председателю правления Альфа-банка (Украина) Андрею Волкову, купила у Фонда гарантирования вкладов физлиц за 25,074 млн грн пул активов банка «Форум» балансовой стоимостью 12,699 млрд грн.

Партнеры с душком

Деятельность Андрей Волкова весьма наглядно характеризуют и его деловые партнеры. В их числе можно встретить весьма одиозных личностей: например, Павла Фукса, российского бизнесмена украинского происхождения. В 2011 году Фукс занял 150-е место в рейтинге российских миллиардеров, с меткой 0* (создание бизнеса с нуля). А в 2019 году был объявлен в международный розыск по линии Интерпола по подозрению в особо крупном мошенничестве. Причиной стало уголовное дело, возбужденное в отношении руководства ООО «Олтэр», входящей в состав Мосситигрупп Фукса. В 2008 году Олтэр начала строительство жилищного комплекса «Sky House» в Москве, но так и не завершила, задолжав в столичный бюджет сумму в несколько миллиардов рублей.

Интересно, что в Украине, помимо Волкова, Фукс тесно связан с одним из лидеров Партии «Оппозиционная платформа - За жизнь» Вадимом Рабиновичем, и по данным СМИ, активно финансирует этот политический проект. Напомним, что сам Рабинович имеет весьма неоднозначную репутацию. За спиной политика две судимости за хищения в особо крупных размерах, при этом, он активно критикует власть в Украине и обвиняет ее в коррупции.

Статьи по теме:

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.

Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu Nullam tristique augue in leo pellentesque, volutpat commodo turpis volutpat. Aliquam libero purus, pellentesque a massa eu

читать далее

Темная история с Нацкомфинуслуг

9 апреля 2014 года Кабмин назначил Волкова главой Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынка финансовых услуг. Такое решение стало неожиданным для многих, так как еще 5 апреля на этот пост был назначен временно исполняющий обязанности Максим Поляков, ранее возглавлявший Уманскую городскую организацию «Фронта змін» Арсения Яценюка.

В итоге назначение Андрея Волкова было встречено негативом среди страховщиков. Многие выразили опасения из-за его принадлежности к иностранной финансовой группе, а также из-за большой разницы в российской и европейской моделях рынка финуслуг, что могло стать проблемой для дальнейшего сближения украинского страхового рынка с европейским.

Однако, собственную модель Волков так и не успел презентовать. На следующий день после его назначения, под зданием Нацкомфинуслуг начались митинги с требованиями отставки бизнесмена, которые не утихали в течение месяца. А в июне Окружной суд Киева отменил решение Кабмина, признав его незаконным. В комиссии заявили, что Волков не появлялся на рабочем месте полтора месяца, и не прошел специальную проверку в соответствии с требованиями закона «Об основах предотвращения и противодействия коррупции». Позднее выяснилось, что проверку Волков все-таки прошел, но уже после назначения, а сам он заявил, что его просто не допускали на рабочее место.

Интересно и то, что сразу после назначения в Нацкомфинуслуг бизнесмен пообещал продать «Инвестохиллс», но так этого и не сделал.

Длинный список жертв

Расцвет деятельности «Инвестохиллс» пришелся на 2014-2016 годы, когда НБУ под видом банковской реформы уничтожил более 100 банков. Безусловно, подобная чистка от «грязных» банков была необходима, но беда в том, что под метлу регулятора попали и непроблемные финучреждения, а о гражданах, потерявших свои депозиты свыше 200 тысяч грн., ( максимальная сумма возмещения через Фонд гарантирования вкладов физлиц) и говорить не приходится. Именно на аукционах ФГВФЛ, дающих право требования на взыскание проблемной задолженности, и построила свою деятельность «Инвестохиллс».

Одной из самых крупных жертв Андрея Волкова стал бизнесмен Константин Жеваго. После краха банка «Финансы и кредит», "Инвестохиллс" выкупила у ФГВФЛ задолженность по кредитам одного из промышленных активов Жеваго — компании по производству автошин "Росава" в Белой Церкви. Та задолжала как раз "Финансам и кредиту". Теперь "Инвестохиллс" активно пытается поглотить производителя, ставшего единственным в Украине после закрытия главного конкурента "Днепрошины".

Аналогичная ситуация и с другим предприятием Жеваго "Кременчугмясо" (торговая марка "Фарро»). Обе компании проходят процедуру банкротства и отказываются комментировать претензии "Инвестохиллс".

Тем временем люди Волкова не ограничиваются одними банкротами. Они выискивают в недрах рухнувших банков вполне работоспособные предприятия и наезжают на них. Так была атакована Группа компаний Т.B. Fruit, имевшая задолженность в прогоревшем Дельта Банке, но погасившая ее путем схлопывания (покрытие кредита депозитом). Инвестохиллс пока проигрывает суды против «фруктовой компании», но не отчаивается. Она подает многочисленные иски для затягивания вынесения решения по сути, создавая тем самым массированное давление на «должника». Такая тактика медленно, но верно приносит свои плоды. Компания судится в судах всех регионов и всех уровней с десятками юридических и физических лиц.

Выход на новый уровень

С очередной сменой власти в Украине, Волков и компания почувствовали себя еще более вольготно, а проблема рейдерства приобрела международный масштаб. Так, на недавней встрече президента Зеленского с послами Китая, те выдвинули Украине претензии в разгуле рейдерских ОПГ и массовом подкупе ими правоохранителей и судов. Китайцы недвусмысленно намекнули, что Волков действует в интересах российских бизнесменов с плохой репутацией, а именно, вышеупомянутого Павла Фукса.

И пока власть продолжает упрямо не замечать ситуацию, рейдерский спрут Инвестохиллс уже успел запустить щупальца в недра столичной недвижимости.

В блоге на Цензор нет адвокат Татьяна Козаченко утверждает, что в октябре компания Волкова “отжала” более 35 объектов киевской недвижимости, бывших ранее в ипотеке. Аферу помогали провернуть уполномоченная представитель ФГВФЛ Светлана Грошовая и частный нотариус Максим Юдин.

Действовали рейдеры по отработанной схеме. Сначала выкупали на аукционе ФГВФЛ права требования задолженности по ипотечному кредиту. Затем подавали нотариусу заявление об утере оригиналов договора и получали дубликат, на основании которого в госреестр вносились изменения в пользу рейдера. Далее документы переоформлялись на других лиц, а объект захватывался физическим путем с помощью охранных фирм, титушек и просто крепких специально обученных парней из сотрудников “Инвестохиллс”.

По мнению адвоката, действия Андрея Волкова представляют прямую угрозу экономической безопасности Украины, подрывают инвестиционное доверие к ней и авторитет на международной арене.